Five Star Bancorp (FSBC) Aktie: Kurs, Kennzahlen und News

Kennzahlen

Eröffnung: 44,50
Vortag: 44,11
Tagesspanne: 44,27 – 44,95
52 Wochen: 32,20 – 50,26
Volumen: 120.912
Ø Volumen: 178.600
Börsenwert: 1,09 Mrd. $
KGV: 12,5
Gewinn je Aktie (TTM): 3,53
Dividendenrendite: 2,3 %
Beta: 0,5
Nächste Zahlen: 25. Jan. 2027

Finanzen

USD	FY 2025	FY 2024	FY 2023	FY 2022	FY 2021
Umsatz	255,47 Mio.	212,2 Mio.	180,7 Mio.	123,79 Mio.	87,82 Mio.
Herstellungskosten	106,73 Mio.	94,19 Mio.	67,5 Mio.	21,55 Mio.	5,67 Mio.
Bruttogewinn	148,74 Mio.	118,01 Mio.	113,2 Mio.	102,24 Mio.	82,15 Mio.
Forschung und Entwicklung	0	0	0	0	0
Vertrieb und Verwaltung	40,67 Mio.	35,76 Mio.	31,06 Mio.	25,33 Mio.	21,83 Mio.
Operatives Ergebnis	83,73 Mio.	64,72 Mio.	66,62 Mio.	62,86 Mio.	47,15 Mio.
EBITDA	86,78 Mio.	66,6 Mio.	68,23 Mio.	64,49 Mio.	47,76 Mio.
Nettogewinn	61,61 Mio.	45,67 Mio.	47,73 Mio.	44,8 Mio.	42,44 Mio.
Gewinn je Aktie (verwässert)	2,90	2,26	2,78	2,61	2,83

Umsatz nach Segment

Produkte · FY 2019

Credit And Debit Card165.000 $25,38 %
Service141.000 $21,69 %
−5,37 %
Debit Card135.000 $20,77 %
−7,53 %
Insufficient Funds Fee76.000 $11,69 %
−8,43 %
Deposit Account65.000 $10,00 %
−1,52 %
Atm Fees30.000 $4,62 %
−3,23 %
Financial Service19.000 $2,92 %
−85,50 %
Insurance Commission Income11.000 $1,69 %
−87,50 %
Securities Commission Income8000 $1,23 %
−81,40 %

Anteil · ggü. Vorjahr (FY 2018)

Bewertung

Letzte 12 Monate

KGV: 12,5
Kurs-Umsatz-Verhältnis: 3,7
Kurs-Buchwert-Verhältnis: 1,7
PEG: 0,4
Bruttomarge: 61,4 %
Operative Marge: 35,4 %
Nettomarge: 26,5 %
Verschuldungsgrad: 0,1
EV/EBITDA: 3,6
Eigenkapitalrendite: 15,6 %
Kapitalrendite (ROIC): 10,6 %
Free-Cashflow-Rendite: 8,1 %

	FY 2025	FY 2024	FY 2023	FY 2022	FY 2021
Bruttomarge	58,2 %	55,6 %	62,6 %	82,6 %	93,5 %
Operative Marge	32,8 %	30,5 %	36,9 %	50,8 %	53,7 %
Nettomarge	24,1 %	21,5 %	26,4 %	36,2 %	48,3 %
KGV	12,3	13,3	9,4	10,4	10,6
Kurs-Umsatz-Verhältnis	3,0	2,9	2,5	3,8	5,1
Kurs-Buchwert-Verhältnis	1,7	1,5	1,6	1,8	1,9
Verschuldungsgrad	0,2	0,2	0,9	0,7	0,1
Liquidität 3. Grades	0,1	0,1	0,2	0,1	0,3
Dividendenrendite	2,2 %	2,7 %	2,9 %	3,3 %	11,6 %
Unternehmenswert	338,38 Mio.	330,72 Mio.	371,35 Mio.	374,58 Mio.	37,78 Mio.
EV/EBITDA	3,9	5,0	5,4	5,8	0,8
Eigenkapitalrendite	13,8 %	11,5 %	16,7 %	17,7 %	18,1 %
Kapitalrendite (ROIC)	11,1 %	9,2 %	8,4 %	10,4 %	16,1 %
Free-Cashflow-Rendite	9,4 %	8,4 %	8,5 %	9,8 %	6,2 %

Wachstum

	FY 2025	FY 2024	FY 2023	FY 2022	FY 2021
Umsatz	+20,4 %	+17,4 %	+46,0 %	+41,0 %	+5,9 %
Bruttogewinn	+26,0 %	+4,2 %	+10,7 %	+24,5 %	+26,8 %
Operatives Ergebnis	+29,4 %	−2,8 %	+6,0 %	+33,3 %	+26,6 %
Nettogewinn	+34,9 %	−4,3 %	+6,5 %	+5,6 %	+18,1 %
Gewinn je Aktie	+28,3 %	−18,7 %	+6,5 %	−7,8 %	+28,1 %
Freier Cashflow	+39,6 %	+33,7 %	−15,9 %	+62,8 %	−44,8 %
Dividende je Aktie	−0,1 %	+6,9 %	−15,6 %	−74,2 %	+114,0 %

Analysten

Einstufungen · Buy

0Stark kaufen
2Kaufen
2Halten
0Verkaufen
0Stark verkaufen

Kursziel

53,00

Durchschnitt · +19,67 %

Tief 51,00Aktuell 44,29Hoch 55,00

Schätzungen

	FY 2026	FY 2027	FY 2028
Umsatz (Ø)	198,96 Mio.	226,82 Mio.	254,66 Mio.
Umsatz (Tief – Hoch)	198,47 Mio. – 199,48 Mio.	223,57 Mio. – 228,97 Mio.	249,39 Mio. – 257,19 Mio.
Gewinn je Aktie (Ø)	3,58	3,73	4,21
Gewinn je Aktie (Tief – Hoch)	3,45 – 3,64	3,54 – 3,96	4,01 – 4,40
Analysten	4	4	5

Letzte Änderungen

Stephens & Co.2. Nov. 2026Equal Weight
DA Davidson27. Okt. 2026Buy
DA Davidson29. Juli 2026Buy
Keefe, Bruyette & Woods1. Mai 2026Market Perform
DA Davidson29. Apr. 2026Buy
Stephens & Co.29. Apr. 2026Equal Weight
Keefe, Bruyette & Woods29. Jan. 2026Market Perform
DA Davidson28. Jan. 2026Buy

Quartalszahlen

Nächste Zahlen: 25. Jan. 2027

	Okt. 2026	Juli 2026	Apr. 2026	Jan. 2026	Okt. 2025	Juli 2025	Apr. 2025	Jan. 2025
Gewinn je Aktie · Erwartet	0,85	0,86	0,80	0,77	0,71	0,65	0,61	0,59
Gewinn je Aktie · Tatsächlich	0,92	0,91	0,87	0,83	0,77	0,68	0,62	0,63
Abweichung	+7,73 %	+5,81 %	+8,75 %	+7,79 %	+8,45 %	+4,62 %	+1,64 %	+6,78 %
Umsatz · Tatsächlich	52,62 Mio.	47,96 Mio.	45,1 Mio.	40,67 Mio.	41 Mio.	38,33 Mio.	35,02 Mio.	34,83 Mio.

Dividenden und Splits

Ex-Tag	Zahltag	Betrag
2. Nov. 2026	9. Nov. 2026	0,25
3. Aug. 2026	10. Aug. 2026	0,25
4. Mai 2026	11. Mai 2026	0,25
2. Feb. 2026	9. Feb. 2026	0,25
3. Nov. 2025	10. Nov. 2025	0,20
4. Aug. 2025	11. Aug. 2025	0,20
5. Mai 2025	12. Mai 2025	0,20
3. Feb. 2025	10. Feb. 2025	0,20
4. Nov. 2024	12. Nov. 2024	0,20
5. Aug. 2024	12. Aug. 2024	0,20
3. Mai 2024	13. Mai 2024	0,20
2. Feb. 2024	12. Feb. 2024	0,20

Aktiensplits

15. Juli 20162721:2500

Eigentümer

Institutionen

Q2 2026 · 13F

Anteil institutioneller Investoren: 61,73 %
Investoren mit 13F-Meldung: 169

Größte Investoren

T. ROWE PRICE INVESTMENT MANAGEMENT, INC.9,70 %2,06 Mio.
DAVIS ASSET MANAGEMENT, L.P.7,12 %1,51 Mio.
BLACKROCK, INC.6,27 %1,33 Mio.
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC3,07 %651.095
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC2,49 %528.934
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC2,24 %475.523
CAPTRUST FINANCIAL ADVISORS2,20 %467.107
FRANKLIN TEMPLETON INC2,03 %431.434

Insider-Geschäfte

Kurtze Don Justin5. Nov. 2026 · officer: EVP, SF Bay Area PresidentVerkauf0 Aktien · 45,76
Myers Christopher D4. Nov. 2026 · directorKauf248 Aktien
Myers Christopher D4. Nov. 2026 · directorVerkauf0 Aktien
Ramirez-Medina Lydia Ann2. Nov. 2026 · officer: EVP, Chief Ext Affairs OfficerVerkauf4307 Aktien · 44,92
Perry-Smith Robert Truxtun29. Okt. 2026 · directorKauf255 Aktien
Reynoso Randall E29. Okt. 2026 · directorKauf211 Aktien
Allbaugh Larry Eugene4. Aug. 2026 · director, 10 percent owner: Verkauf50.000 Aktien
Allbaugh Larry Eugene22. Juli 2026 · director, 10 percent owner: Kauf90.909 Aktien · 44,00

Vergleichbare Unternehmen

Über das Unternehmen

Five Star Bancorp serves as the holding company for Five Star Bank, delivering a full spectrum of banking products and services. The institution caters to a diverse clientele, including small and medium-sized businesses, professionals, and individual customers. Clients can access various deposit options, such as money market accounts, both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, savings accounts, and time deposits. The bank's lending portfolio encompasses commercial and residential real estate loans, general commercial financing, commercial land loans, agricultural land loans, and construction loans for both commercial and residential projects, alongside consumer and other credit facilities. Additionally, it provides debit cards, remote check deposit capabilities, online and mobile banking services, and direct deposit options. Operating in Northern California, Five Star Bancorp maintains seven branch locations and two dedicated loan production offices. The company was established in 1999 and its headquarters are located in Rancho Cordova, California.

Führung

James Eugene BeckwithPresident, Chief Executive Officer & Director
Don J. KurtzeExecutive Vice President & San Francisco Bay Area President
Michael Anthony RizzoExecutive Vice President & Chief Banking Officer
John William DaltonSenior Vice President & Chief Credit Officer
Heather Christina LuckExecutive Vice President & Chief Financial Officer
Michael D. CampbellSecretary

CEO: James Eugene Beckwith
Mitarbeitende: 233
Hauptsitz: Rancho Cordova, CA, US
Sektor: Financial Services
Branche: Banks - Regional
Börsengang: 4. Mai 2021
Website: fivestarbank.com